Scam là gì? Cách nhận biết scam trong forex

Liệu trader đã biết Forex là thị trường tài chính lớn nhất thế giới với hơn 5.000 tỷ USD được giao dịch mỗi ngày chưa? Forex không chỉ giúp ngân hàng trung ương và các tập đoàn giao dịch với nhau mà còn là cơ hội để các nhà đầu cơ tận dụng lợi thế của thị trường giao dịch 24h/ngày, 5 ngày/tuần.

Thị trường forex hiện nay vô cùng dễ truy cập. Chỉ với một click chuột, trader có thể giao dịch theo xu hướng giá của Euro, bảng Anh, yên Nhật, USD hoặc thậm chí là đồng Rúp của Nga! Có hàng trăm cặp tiền tệ để giao dịch, vì thế trader cũng dễ dàng tìm ra cặp tiền tệ phù hợp với mình nhất.
 
Nhiều người tự hỏi: “Liệu giao dịch Forex có giàu lên được không?”. Mặc dù lợi nhuận tài chính từ việc giao dịch trên thị trường ngoại hối là thật nhưng nó không hề dễ dàng. Để làm giàu từ thị trường ngoại hối, trader cần có kiến thức giao dịch tốt, tài khoản giao dịch được cấp vốn và kỹ năng quản lý rủi ro.

Thật không may, nhiều người vô đạo đức luôn cố gắng lừa người chơi qua các trò gian lận ngoại hối – forex scam. Forex scam luôn tồn tại khi trường ngoại hối còn tồn tại. Khi các kế hoạch đang phát triển, những kẻ lừa đảo luôn ở đâu đó gần đó, cố gắng ăn cắp tiền của bạn. Nhưng có thể có một giải pháp cho vấn đề này?

Lừa đảo đầu tư có nhiều hình thức khác nhau. Một số trò lừa đảo thậm chí còn được đặt theo tên của người tạo ra chúng – chẳng hạn như kế hoạch Ponzi, được đặt theo tên của Charles Ponzi khét tiếng. Những kẻ lừa đảo ngoại hối có xu hướng nhắm mục tiêu vào những người mới bắt đầu hoặc những nhà giao dịch chưa qua đào tạo. Cách tốt nhất để tránh trở thành nạn nhân và tránh bị lừa đảo, là học cách giao dịch Forex tốt trước khi bạn tham gia thị trường. 
 
Những trò lừa đảo ngoại hối thường quảng cáo “cơ hội đầu tư quá tốt để trở thành sự thật” như một cách thuyết phục bạn chia tay tiền của mình. Khi bạn thiếu kinh nghiệm giao dịch, những kẻ lừa đảo sẽ cố gắng khai thác sự lạc quan, nỗi sợ hãi và sự thiếu hiểu biết của bạn. Tìm hiểu thị trường có nghĩa là bạn không còn là một mục tiêu dễ dàng.

Cách nhận biết forex scam là gì?

Nhiều trò lừa đảo ngoài kia có nhiều người tự hỏi: “Liệu Forex có phải là một kế hoạch kim tự tháp không?”. Không, bản thân Forex không phải là một kế hoạch kim tự tháp. Tuy nhiên, có nhiều kiểu lừa đảo khác nhau trong thế giới giao dịch ngoại hối. Quà tặng quan trọng nhất của một kẻ lừa đảo Forex là đảm bảo lợi nhuận lớn bất thường với ít hoặc không có rủi ro tài chính. 

Trước hết: không có điều gì được gọi là đảm bảo 100%. Nếu có, không có cách nào các nhà giao dịch chia sẻ nó với những người chơi khác trên thị trường. Một số ưu đãi này nghe có vẻ rất hấp dẫn, đặc biệt là đối với các nhà giao dịch mới bắt đầu. Nhưng như người ta nói, miếng pho mát miễn phí duy nhất nằm trong bẫy chuột. Điểm mấu chốt là thế này: nếu điều gì đó nghe có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, thì nó có thể là như vậy.

Để có cái nhìn sâu sắc hơn về ‘giấc mơ’ giao dịch mà rất nhiều kẻ lừa đảo bán và thực tế giao dịch mà hầu hết các nhà giao dịch trải qua hàng ngày, hãy xem video youtube của nhà giao dịch chuyên nghiệp Paul Wallace.

Dưới đây là một số quy tắc đơn giản cần tuân theo để tránh những kẻ lừa đảo:

• Giữ an toàn và không chạy theo những lời hứa suông
• Đặc biệt cảnh giác với phần mềm tuyên bố đã tìm ra ‘công thức bí mật’
• Không cài đặt bất kỳ chương trình nào cho đến khi bạn chắc chắn rằng chúng sẽ không làm hỏng máy tính của bạn

Một tặng phẩm khác là những kẻ lừa đảo không bao giờ đăng ký với bất kỳ cơ quan quản lý nào  . Hãy nhớ rằng – các sàn chứng khoán chân chính luôn cung cấp bằng chứng về tính hợp pháp của họ. Nếu bạn nghi ngờ rằng một nhà môi giới ngoại hối đang nói dối về tình trạng quy định của họ, bạn có thể liên hệ với cơ quan quản lý có thể cung cấp danh sách các công ty được quản lý và danh sách các trường hợp được mở chống lại các công ty được quản lý. Điều này sẽ giúp bạn hiểu những nhà môi giới ngoại hối nào cần tránh.

3 loại forex scam thường gặp

Những người tham gia vào các vụ lừa đảo ngoại hối, lừa đảo tiền và lừa đảo giao dịch nói chung luôn cố gắng tìm ra những cách thức mới và sáng tạo để tận dụng lợi thế của các nhà giao dịch mới. Tuy nhiên, có ba loại lừa đảo ngoại hối chính mà mọi người thường trở thành nạn nhân. Dưới đây chúng tôi sẽ giải thích cách thức hoạt động của chúng, vì hiểu chúng là bước đầu tiên để tránh chúng.

1) Scam forex với robot giao dịch

Robot Forex là một chương trình giao dịch sử dụng các thuật toán, hoặc các dòng mã máy tính, làm tín hiệu kỹ thuật để mở và đóng các giao dịch. Không phải tất cả các robot Forex đều là lừa đảo. Ví dụ: rô bốt ngoại hối có thể được xây dựng bằng cách sử dụng Cố vấn chuyên gia (EA) trong bộ MetaTrader phổ biến của nền tảng giao dịch.

Tìm kiếm trực tuyến danh sách lừa đảo robot Forex có thể giúp bạn tránh được một số kẻ lừa đảo đã biết. Có một số điều khác cần chú ý để tránh lừa đảo robot Forex mà bạn có thể gặp phải:

1. Những thông điệp tiếp thị không thực tế. Nếu tác giả của một robot Forex phải ‘bán’ cho bạn với ước mơ về những gì nó có thể làm cho bạn, thì không chắc họ sẽ có kết quả để hỗ trợ nó. Rốt cuộc, những con số không nói dối, hay phải không?
2. Lợi nhuận tăng trưởng theo tỷ lệ phần trăm rất cao. Một số robot ngoại hối quảng cáo các hệ thống mang lại lợi nhuận hơn 4.000% chỉ trong vài năm. Điều này có vẻ tuyệt vời, nhưng điều quan trọng là phải xem các số liệu thống kê. Lợi nhuận có thể chỉ là các giao dịch đã đóng, hệ thống có thể có các giao dịch mở mà nếu các lệnh dừng lỗ được thực hiện có thể xóa sạch bất kỳ khoản lợi nhuận nào.
3. Các chiến lược mở rộng quy mô không đa dạng. Nhiều robot ngoại hối sử dụng hệ thống điều chỉnh tỷ lệ có nghĩa là chúng giao dịch với lợi nhuận rất nhỏ. Điều này sau đó cho thấy tỷ lệ thắng cao và có thể làm tăng kết quả trong điều kiện thị trường hỗ trợ. Tuy nhiên, các điều kiện thị trường thay đổi và nếu hệ thống thua nhiều hơn cho mỗi giao dịch so với chiến thắng, thì sẽ chỉ mất một vài giao dịch thua để xóa sạch bất kỳ khoản lợi nhuận tích lũy nào.
4. Sử dụng các nhà môi giới không được kiểm soát. Một số robot ngoại hối cho thấy kết quả cực kỳ tốt khi sử dụng các nhà môi giới không được kiểm soát mà chưa ai từng nghe đến. Trong trường hợp này, kết quả có thể tốt với chênh lệch liên ngân hàng của riêng họ nhưng nếu bạn mở tài khoản với họ, mức chênh lệch và hoa hồng của bạn sẽ rộng hơn, do đó ăn vào phần lớn lợi nhuận.

Vào cuối ngày, nếu bạn đang cân nhắc sử dụng một robot Forex, thì hãy coi nó như một công việc kinh doanh hơn là một quyết định cảm tính. Bắt đầu với việc tìm kiếm trực tuyến danh sách lừa đảo rô bốt ngoại hối và sau đó thực hiện thẩm định của riêng bạn.

2) Scam forex với tín hiệu giao dịch

Người bán tín hiệu ngoại hối là những cá nhân gửi ý tưởng giao dịch thường bao gồm một cặp tiền tệ, hướng, giá vào, cắt lỗ và mức mục tiêu. Có nhiều điều cần chú ý để bạn không trở thành nạn nhân của những kiểu lừa đảo giao dịch ngoại hối sau:

1. Phí đăng ký: Các cá nhân có thể tiếp thị kết quả đáng kinh ngạc mà không cần bất kỳ xác minh nào. Để có được quyền truy cập vào các giao dịch, bạn thường phải trả phí đăng ký cao hoặc bắt đầu thấp và sử dụng chi tiết tín dụng hoặc ngân hàng cho các loại lừa đảo tiền khác. Nếu tín hiệu giao dịch của họ tốt như vậy, tại sao lại bán chúng?
2. Các tín hiệu ràng buộc với nhà môi giới: Một số người bán tín hiệu cung cấp cho bạn các tín hiệu giao dịch, nhưng chỉ khi bạn đăng ký với một nhà môi giới cụ thể. Điều này có nghĩa là họ có thể nhận được khoản tiền hoàn lại từ nhà môi giới, vì vậy có động lực để gửi cho bạn bất kỳ giao dịch nào để bạn thực hiện bất kể họ thắng hay thua. Đã nói điều này, một số sẽ muốn giữ cho bạn lợi nhuận để họ có thể tiếp tục nhận lại tiền từ nhà môi giới, đóng vai trò như khoản thanh toán của họ cho dịch vụ.
3. Kết quả chưa được xác minh: Tất cả đều nói rằng các tín hiệu ngoại hối của bạn đã tạo ra tỷ lệ phần trăm lợi nhuận cao nhưng nếu chúng không thể hiển thị hồ sơ theo dõi đã được xác minh, điều đó có nghĩa là họ không tự giao dịch các tín hiệu – bản thân nó rõ ràng là một lá cờ đỏ.

Chìa khóa để tránh bất kỳ loại lừa đảo trao đổi tiền tệ, lừa đảo tiền hoặc lừa đảo giao dịch là suy nghĩ giống như một doanh nghiệp và thực hiện trách nhiệm giải trình của bạn, thay vì hành động dựa trên một quyết định cảm tính với những lời hứa và ước mơ thổi phồng.

3) Forex scam bằng tiền đầu tư

Có rất nhiều quảng cáo ngày nay khuyến khích lừa đảo đầu tư giao dịch ngoại hối giả mạo và các quỹ đầu tư ngoại hối giả. Trong quá khứ, một số nhà giao dịch đã lập luận rằng Forex Kings và Forex Paradise là lừa đảo. Tuy nhiên, chúng tôi không có bất kỳ bằng chứng cụ thể nào để chứng minh cho những tuyên bố này. Về bản chất, một thông điệp tiếp thị bóng bẩy hoặc nhân viên bán hàng sẽ bán cho bạn dựa trên kết quả ảo hoặc chưa được xác minh về quỹ ngoại hối của họ. Tất cả những gì bạn cần làm là gửi cho họ khoản đầu tư của bạn và bạn có thể ngồi lại và tận hưởng lợi nhuận.

Tất nhiên, nhiều người đã gửi tiền của họ không bao giờ nhìn thấy nó một lần nữa. Công ty nói rằng họ chưa bao giờ nghe nói về bạn và không nhận được bất kỳ khoản tiền nào từ bạn. Những gì bắt đầu như một trò lừa đảo đầu tư giao dịch ngoại hối giờ đây trở thành một trong những trò lừa đảo tiền bạc đó.

Một kết quả khác là họ mở tài khoản cho bạn, thường là với một nhà môi giới mờ ám không được kiểm soát. Tuy nhiên, sau một hoặc hai giao dịch, họ sẽ xóa tài khoản của bạn. Trong khi họ đổ lỗi cho thị trường, tất cả đều thuộc về công ty môi giới của họ. Hơn nữa, vì nó không được kiểm soát, rất khó để lấy lại tiền của bạn.

Cách tránh forex scam: Nâng cao kiến thức

Khi giao dịch ngoại hối có rủi ro, thua lỗ là điều không thể tránh khỏi. Các nhà đầu cơ bán lẻ hầu như luôn giao dịch dưới mức vốn hóa và có thể mắc các chứng nghiện cờ bạc và sử dụng đòn bẩy không đúng cách  . Bất kỳ nhà đầu cơ nào giao dịch mà không có kỹ năng về bản chất là đánh bạc.

Công bằng mà nói, một số lượng lớn các báo cáo về việc tiền bị đánh cắp bởi các nhà môi giới là kết quả của việc giao dịch yếu kém, chứ không phải các nhà môi giới lừa đảo. Nếu các nhà giao dịch không có kinh nghiệm dành thời gian phát triển một phương pháp giao dịch phù hợp, họ sẽ trở thành nhà giao dịch tốt hơn nhanh hơn nhiều và có khả năng tránh hoàn toàn những kẻ lừa đảo Forex, vì họ sẽ được thông báo tốt hơn về những rủi ro tiềm ẩn và những gì cần tránh.

Ba dấu hiệu nhận biết forex scam là gì

1) Forex scam: Hệ thống giao dịch và đào tạo nhưng không có bằng chứng

Có rất nhiều kẻ lừa đảo bán hệ thống giao dịch và giáo dục. Khi bạn yêu cầu họ cung cấp bất kỳ bằng chứng nào về lịch sử giao dịch của họ, họ sẽ lảng tránh câu hỏi. Cũng có nhiều nhà giao dịch sẽ cung cấp hệ thống của họ mà không có phòng giao dịch hoặc bất kỳ dịch vụ nào. Những kẻ lừa đảo kiểu này đôi khi được gọi là “những tay buôn dầu rắn”. “Dầu rắn” là thuật ngữ mà các nhà giao dịch sử dụng cho các nhà giao dịch giả mạo và hệ thống giao dịch không có bằng chứng hợp lệ về lịch sử giao dịch của họ.

2) Forex Scam: Spam email để thu thập thông tin cá nhân

Những kẻ lừa đảo cũng có thể yêu cầu bạn cung cấp thông tin cá nhân, chẳng hạn như:

1. Tên đầy đủ của bạn
2. Số điện thoại của bạn
3. Địa chỉ nhà của bạn

Đừng tiết lộ thông tin cá nhân của bạn cho người mà bạn không hoàn toàn tin tưởng. Hãy nghi ngờ những nhà môi giới không cung cấp cho bạn một bản tuyên bố về rủi ro bằng văn bản  . Ngay cả khi họ làm vậy, hãy đọc kỹ các tuyên bố, bởi vì ma quỷ đang ở trong các chi tiết.

3) Forex scam: Không có thông tin cơ bản

Không bao giờ làm việc với người từ chối cung cấp cho bạn thông tin cơ bản của họ. Có thể là một nhà môi giới, một nhà giao dịch, một nhà giáo dục hoặc một nhà quản lý tiền. Luôn kiểm tra nhanh trực tuyến để xem cá nhân hoặc công ty có hợp pháp hay không. 

Theo Tạp chí New York , một cậu bé đến từ Queens, thành phố New York, Mỹ, đã kiếm được hàng chục triệu USD nhờ giao dịch cổ phiếu vào giờ nghỉ trưa tại trường trung học Stuyvesant. Điều đã xảy ra trong thực tế, hóa ra anh ta chưa bao giờ kiếm được tiền, và tất cả lợi nhuận của anh ta đều được tạo ra từ một tài khoản giao dịch trên giấy.

Làm thế nào để tránh Forex Scam

Cách tốt nhất để tránh lừa đảo đầu tư là dành thời gian của bạn. Đừng vội vàng đưa ra quyết định của bạn – và hãy đảm bảo đánh giá tất cả những ưu và khuyết điểm trước. Tìm một sàn forex uy tín không phải là một nhiệm vụ dễ dàng, nhưng bạn sẽ có lợi về lâu dài từ việc đầu tư thời gian của mình. Bước đầu tiên bạn nên làm khi gặp một nhà môi giới hoặc đại lý ngoại hối là google tên doanh nghiệp của họ.

Tìm kiếm đánh giá của khách hàng trên các trang web uy tín. Nếu không có hoặc chúng nghe có vẻ giả, bạn nên tránh xa nhà cung cấp dịch vụ đó. Ngoài ra, bạn có thể duyệt qua các đánh giá lừa đảo và xem liệu nhà môi giới ngoại hối có đáng tin cậy như đã tuyên bố hay không. Ngoài ra, hãy đảm bảo tìm hiểu xem có bất kỳ hành động pháp lý nào chống lại nhà môi giới hay không.

Ví dụ, bạn có thể:

• Truy cập các diễn đàn Forex và xem liệu có bất kỳ phàn nàn nào về việc rút tiền hay không và nếu có:
• Liên hệ với người dùng đã đăng khiếu nại và hỏi thêm chi tiết.

Có lẽ người dùng đã nhầm lẫn hoặc nhầm lẫn, nhưng nó không bao giờ đau khi hỏi. Việc kiểm tra lý lịch thích hợp sẽ giảm thiểu rủi ro cho bạn.

Tránh xa những cơ hội có vẻ quá tốt để trở thành sự thật

Kiếm tiền dễ dàng? Không đời nào! Đừng tin bất cứ ai nói với bạn rằng kiếm tiền dễ dàng với những thứ như ” tăng 20% ​​mỗi tháng ”. Nó hoàn toàn vô nghĩa vì giao dịch Forex & CFD (hợp đồng chênh lệch) đòi hỏi rất nhiều thời gian sàng lọc, giáo dục, sự kiên nhẫn và sự thông minh nhanh chóng để có lợi nhuận. Không có tiền dễ dàng ở đây. Nhưng nếu bạn dành thời gian của mình và học cách giao dịch đúng cách, bạn có thể đạt được một nguồn thu nhập bổ sung.

Các bước tiếp theo bạn có thể thực hiện để bảo vệ bản thân

Đảm bảo so sánh các quy định của cơ quan quản lý với các điều khoản trên trang web của nhà môi giới để tìm ra sự mâu thuẫn và bất thường trong các điều khoản của họ. Nếu bạn không tin tưởng vào phán đoán của chính mình, hoặc đơn giản là bạn không có thời gian, hãy nhờ đến lời khuyên của một cố vấn tài chính được cấp phép. Ngoài ra, bạn có thể yêu cầu bằng chứng đăng ký kinh doanh trước khi đăng ký với nhà môi giới. Đảm bảo đọc qua tất cả các bản in đẹp khi mở tài khoản. Đôi khi những kẻ lừa đảo sử dụng các biện pháp khuyến khích tài khoản chống lại nhà giao dịch khi nói đến việc rút tiền.

Ví dụ:

• Nếu bạn nhận được tiền thưởng và muốn rút chúng, kẻ lừa đảo Forex có thể từ chối bạn quyền đó do các điều khoản và điều kiện của nó.

Đừng quên rằng khi bạn bắt đầu giao dịch trực tiếp – ban đầu hãy luôn giao dịch với khối lượng nhỏ trong thời gian ngắn, sau đó thử rút tiền. Nếu mọi thứ diễn ra suôn sẻ, có thể an toàn để gửi thêm tiền. Tính khả dụng của tài khoản Demo là một chỉ số khác về nhà môi giới tốt hay xấu. Nếu bạn không được cung cấp tùy chọn này hoặc không được khuyến khích giao dịch demo, thì đây là dấu hiệu mạnh mẽ của một kẻ lừa đảo Forex.

Các câu hỏi cần hỏi để tránh lừa đảo đầu tư giao dịch

Hãy nhớ rằng bạn có mọi quyền để đặt câu hỏi. Một vài câu hỏi thích hợp có thể xác định xem bạn đang giao dịch với một nhà môi giới đáng tin cậy hay một nghệ sĩ lừa đảo Forex. Đảm bảo rằng bạn biết các quyền của mình, nghiên cứu các địa chỉ liên hệ và kiểm tra thông tin đăng ký và nền tảng kinh doanh của công ty. Hãy nhớ rằng tất cả thông tin bạn nhận được từ một nhà môi giới mới tiềm năng phải ở dạng văn bản. Đừng bao giờ tin tưởng vào những lời hứa được đưa ra trên các cuộc trò chuyện điện thoại hoặc các câu nói bằng miệng.

Hãy tự hỏi bản thân những câu hỏi sau:

• Bạn có thể làm gì khi nhận ra lời đề nghị của nhà môi giới không dành cho bạn?
• Hợp đồng ràng buộc như thế nào?
• Tiếp cận dịch vụ khách hàng dễ dàng như thế nào?
• Bạn có thể liên hệ với nhà môi giới qua điện thoại, Skype hoặc email không?
• Họ có liệt kê một địa chỉ thực không?
• Họ có sử dụng tên thật không?
• Họ có phải là một công ty đã đăng ký?
• Họ có thể cung cấp lịch sử hoạt động không?

Sự kết luận

Để đảm bảo bạn không phải là nạn nhân của một trò lừa đảo, hãy luôn sử dụng một  nhà môi giới được quản lý được thiết lập tốt, có các đánh giá trực tuyến thuận lợi và minh bạch 100% trong các chính sách về phí và tuân thủ của nó . Sức hấp dẫn của tiền nhanh chóng và tiền mặt dễ dàng sẽ luôn hiện hữu, đó là lý do tại sao bạn nên đảm bảo rằng bạn hiểu đầy đủ những gì thực sự cần để trở nên thành công trong giao dịch tiền tệ, mà không sử dụng các kế hoạch sửa chữa nhanh khiến bạn gặp rủi ro.

Nguồn : Từ Internet